一、核心監(jiān)管要求

行業(yè)資質(zhì)審核融資擔(dān)保公司屬持牌金融機(jī)構(gòu)，需持有有效《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》。

轉(zhuǎn)讓需經(jīng)廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審批。

股東資質(zhì)受讓方需為企業(yè)法人，具備良好財(cái)務(wù)狀況（如凈資產(chǎn)不低于注冊(cè)資本）。

無重大違法記錄，且符合《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》對(duì)股東的資質(zhì)要求。

注冊(cè)資本合規(guī)廣西融資擔(dān)保公司注冊(cè)資本需符合地方最低限額（通常≥1億元，具體以政策為準(zhǔn)）。

需核實(shí)實(shí)繳資金到位情況，確保無抽逃出資。

二、操作流程

前期盡調(diào)合規(guī)審查：核查是否存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)擔(dān)保、不良資產(chǎn)比例超標(biāo)等問題。

業(yè)務(wù)評(píng)估：分析在保余額、代償率、合作銀行及風(fēng)控體系。

財(cái)務(wù)審計(jì)：確認(rèn)注冊(cè)資本實(shí)繳、資金流水、負(fù)債及或有債務(wù)。

法律盡調(diào)：排查潛在糾紛、股權(quán)質(zhì)押或行政處罰風(fēng)險(xiǎn)。

交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)估值定價(jià)：基于凈資產(chǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模、牌照價(jià)值等綜合評(píng)估。

支付方式：現(xiàn)金、股權(quán)置換或混合支付（需考慮稅務(wù)成本）。

責(zé)任劃分：明確轉(zhuǎn)讓前后的債務(wù)、法律糾紛承擔(dān)方。

簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議明確交易范圍、對(duì)價(jià)、過渡期安排、違約條款。

約定以監(jiān)管審批通過為生效條件。

監(jiān)管審批向廣西地方金融監(jiān)督管理局提交股權(quán)變更申請(qǐng)，附法律意見書、審計(jì)報(bào)告等材料。

同步向合作銀行備案（因擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及銀行授信）。

工商變更完成股權(quán)變更、法定代表人/高管變更等工商登記手續(xù)。

需全體法人股東簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。

許可證變更向監(jiān)管部門申請(qǐng)換發(fā)《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》（變更股東及高管信息）。

三、關(guān)鍵注意事項(xiàng)

稅務(wù)規(guī)劃股權(quán)轉(zhuǎn)讓需繳納企業(yè)所得稅（溢價(jià)部分），建議通過“分步轉(zhuǎn)讓”或“資產(chǎn)剝離”優(yōu)化稅負(fù)。

融資擔(dān)保業(yè)務(wù)增值稅、印花稅等需專項(xiàng)核查。

業(yè)務(wù)連續(xù)性確保在保項(xiàng)目平穩(wěn)過渡，避免觸發(fā)銀行合作風(fēng)險(xiǎn)。

保留核心風(fēng)控團(tuán)隊(duì)或引入新團(tuán)隊(duì)需提前規(guī)劃。

風(fēng)險(xiǎn)隔離若目標(biāo)公司存在未整改違規(guī)事項(xiàng)，需先完成整改。

設(shè)立防火墻，避免受讓方歷史問題影響新業(yè)務(wù)。

地方政策協(xié)調(diào)廣西對(duì)融資擔(dān)保公司監(jiān)管較嚴(yán)，需關(guān)注區(qū)域政策差異（如南寧與桂林的審批尺度）。

確保工商變更與監(jiān)管備案流程銜接。

四、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)提示

監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：若受讓方資質(zhì)不符或材料不完整，可能被駁回申請(qǐng)。

法律風(fēng)險(xiǎn)：未披露的債務(wù)或糾紛可能導(dǎo)致交易后訴訟。

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：目標(biāo)公司歷史問題可能影響后續(xù)銀行合作。

整合風(fēng)險(xiǎn)：團(tuán)隊(duì)流失或策略沖突可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)下滑。